Utføring av kundekontroll

Kundekontroll i Sticos Oversikt gir deg en automatisert Anti-Money Laundering (AML) og Know Your Customer (KYC) modul som overvåker styre og eierskap, samt screener involverte personer mot internasjonale registre. Ved å lage en AML-rapport, vil du få en statusrapport på tidspunktet prosessen ble gjennomført.

Modulen kundekontroll i Sticos Oversikt blir automatisk aktivert for alle våre kunder i regnskaps- og revisjonsbransjen. Administrator kan deaktivere modulen om du ikke ønsker å ta den i bruk.

Om du ikke har tilgang til kundekontroll, har administrator deaktivert modulen.

Når Kundekontroll er aktivert er alle aktive klienter lagt til overvåkning, og du vil få varsel hvis det er treff i noen av registrene.

Lag en AML-rapport

Kundekontroll er et eget steg i prosessene kundekartlegging og fortsettelsesvurdering.

I kartleggingen/fortsettelsesvurderingen, naviger deg til steget Kundekontroll.
Klikk Start kundekontroll.
Du blir ført videre til modulen kundekontroll i Sticos Oversikt, og starter rett på AML-prosessen.
Naviger deg gjennom stegene ved å klikke på (Lagre og) gå videre nederst til høyre.

Du kan også gå til kundekontroll via kundekortet til kunden i Sticos Oversikt.

Kundeinfo

Informasjonen på siden Kundeinfo hentes fra Brønnøysundregistrene.

Roller/eiere

Kontaktpersonene på siden Roller hentes fra Brønnøysundregistrene, og eventuelt de som er lagt inn manuelt i kartleggingsprosessen eller på kundekortet i Sticos Oversikt. Kontaktpersonene som ligger på dennes siden sjekkes om de er Politisk eksponert person (PEP), sanksjonert, reell rettighetshaver osv.

For at manuelt registrerte kontakter skal være med på screeningen, må disse tillegges en rolle. Dette gjøres under fanen Kontakter i kundekontroll. Screeningen blir mer omfattende ut i fra hvor mye informasjon du legger på kontaktpersonen. Vi anbefaler å registrere fødselsår for sikrere treff på person.

Historikk og omdømme

Om det kommer opp Uønsket mediasøk i punktet Historikk og omdømme, merk av aktuelle treff og klikk Lagre og gå videre.

Formål og tilsiktet art

Teksten som er lagt inn i kartleggingsprosessen, under punktet Formål og tilsiktet art, videreføres automatisk til kundekontroll.

Egenerklæring

I steget Egenerklæring må du markere relevant type egenerklæring, ut i fra de tre alternativene:

Du har allerede en eksisterende egenerklæring. Den eksisterende egenerklæringen kan lastes opp i kartleggingsprosessen.
Be om egenerklæring fra kunde, men uten krav om elektronisk signering. Det er nødvendig med e-postadresse til kontaktperson som er signaturberettiget for å kunne sende egenerklæringen. Kun kontaktpersoner med registrert e-postadresse vil vises her.
Be om egenerklæring fra kunde, med krav om elektronisk signering. Dette alternativet inkluderer ID-kontroll da BankID må benyttes ved elektronisk signering. Hvis du har identifisert kunden ved elektronisk signering fra før, for eksempel ved BankID signering av oppdragsavtalen, trenger du ikke å kreve signering av egenerklæringsskjema med BankID. Det er nødvendig med e-postadresse til kontaktperson som er signaturberettiget for å kunne sende egenerklæringen. Kun kontaktpersoner med registrert e-postadresse vil vises her.

Kunde mottar egenerklæring

Kunden mottar egenerklæringen på e-post. Egenerklæringen er formet som en prosess med ulike steg som skal bekreftes. Hvert steg må være fullført for å kunne gå videre. Her skal kunden gi opplysninger om firmaet, utfyller, reelle rettighetshavere, PEP, roller og relasjoner og finaniseringskilder. Når hele prosessen er fullført skal kunden bekrefte opplysningene, signere og sende inn. Den signerte egenerklæringen vil automatisk bli oppdatert i kundekontroll slik at du kan fortsette prosessen.

For deg som har mottatt invitasjon til å fylle ut egenerklæring.

Dette er et egenerklæringsskjema som er sendt deg fra din regnskapsfører som bruker Sticos Kundekontroll som AML-verktøy.

Ta kontakt med din regnskapsfører for nærmere forklaring.

Vurdering

I punktet Vurdering, klikk på Vis sammendrag slik at du kan foreta en risikovurdering. I nederste punkt velger du mellom lav, medium og høy, og legg ved en kommentar.
Klikk Lagre.
AML rapporten er nå klar. Se over sammendraget og klikk Fullfør på rapporten.
Klikk på Utskriftsvennlig versjon for å laste ned AML rapporten som pdf dokument.

Når kundekartlegging/ fortsettelsesvurderingen er fullført vil både dokument for vurderingen og AML rapporten ligge under Kundeinfo - Kundehistorikk på kundekortet.