Risikovurdering kunder

Risikovurdering i Sticos Oversikt tar utgangspunkt i hvilke oppdrag du har på den spesifikke kunden. Når en lager en oppdragsmal er det viktig å knytte denne til en oppdragskategori. Det er denne oppdragskategorien som er grunnlaget for hvilke risikoelementer man får opp på hver kunde.

Statusside

Statussiden gir deg oversikt over utførte og ikke utførte risikovurderinger på alle kunder.

• For å finne statussiden, gå til Risko og hvitvasking - Status.
• Du ser kundene dine fordelt mellom Høy risiko, Middels risiko og Lav risiko.
• Du ser de neste tiltakene som er lagt inn i risikovurderinger.
• Du får listet opp alle kundene som må risikovurderes. Dette inkluderer de som aldri har blitt vurdert, samt de hvor det har gått lengre enn 12 måneder siden forrige vurdering. 

Utførelse av risikovurdering på kunder

Oppdragsrisiko

Ved gjennomføring av en risikovurdering i Sticos Oversikt går du gjennom oppdrag for oppdrag for en spesifikk kunde. Risikoene baseres på oppdragskategoriene som er knyttet til oppdragene.

• For å gjennomføre risikovurdering av kunde i Sticos Oversikt, gå til Risiko og hvitvasking - Kunderisiko. 
• Velg kunde i kundevelgeren øverst til høyre.
• Velg Sett i gang om du ikke har risikovurdert kunden tidligere. 

• Hver oppdragskategori har forskjellige risikoelementer knyttet til seg. Disse tilpasses i Risikobiblioteket.  Ta en vurdering på hvert risikoelement; juster Sannsynlighet og Konsekvens, begrunn din vurdering, og legg inn eventuelle tiltak. 

• Klikk Ikke relevant risiko hvis risikoen ikke er relevant for denne kunden.
• Klikk deg videre til neste risikoelement. 
• Når du når siste risikoelement i hver oppdragskategori har du mulighet til å legge inn Ny risiko. Her kan du hente en eksisterende fra risikobiblioteket, eller lage et helt nytt risikoelement. 
• Jobb deg gjennom hvert risikoelement for hver oppdragskategori. Til slutt kommer du til en oppsummering av oppdragsrisikoen, med en kalkulert risikovurdering av oppdragene basert på dine valg i vurderingen. Det kan være enkelte risikofaktorer som skal vektlegges høyere, og karakteren her kan overstyres ved å dra i baren. Kommentar er påkrevd.

Hvitvaskingsrisiko

• Når du har vurdert oppdragsrisikoen til kunde, går du videre til å vurdere hvitvaskingsrisiko. 
• Indikatorene som må vurderes er delt inn i kapitler til venstre, og vi har gjort det mulig å svare på kapitelnivå. 
• Jobb deg gjennom vurderingen ved å svare Ja, Nei, eller Ikke relevant.
  • Hvis du svarer nei på kapittelet betyr det at alle underspørsmålene blir markert med “nei”, og du går automatisk videre til neste kapittel. 
  • Hvis du velger Ikke relevant vil du også automatisk gå til neste spørsmål.

• • Hvis du svarer Ja på kapittelet, må du også svare Ja på minst ett av underspørsmålene. Ved Ja er det krav om tiltak.
• Vurder hvert kapittel i hvitvaskingsrisikoen. Til slutt kommer du til en oppsummering av hvitvaskingsrisikoen, med en kalkulert karakter basert på dine valg i vurderingen. Det kan være enkelte faktorer som skal vektlegges høyere, og karakteren her kan overstyres ved å dra i baren. Kommentar er påkrevd.

Samlet risiko

Når du har vurdert oppdragsrisiko og hvitvaskingsrisiko vil du få en samlet risiko. Denne karakteren viser et gjennomsnitt av alle risikoene. Det kan være enkelte risikoelementer som du har satt til høy, og dette bør gjenspeiles i oppsummeringen under samlet risiko. Kommentar er påkrevd for å dokumentere individuell vurdering. 

Oversikt over utførte risikovurderinger

• Du finner en oversikt over alle risikovurderinger du har utført på kunden under Risiko og Hvitvasking - Kunderisiko. 
• Nåværende risikovurdering finner du under Gjeldende. Du vil se alle tiltakene listet opp og du kan utføre tiltakene herifra. Om du ønsker å opprette en ny vurdering basert på gjeldende risikovurdering, velg Kopier til ny.
• Hvis du har lagret et utkast av en risikovurdering vil denne ligge øverst på siden, og du kan fortsette på denne ved å klikke Fortsett vurdering.
• Nederst på siden finner du alle arkiverte risikovurderinger på kunden.
• Utkast, gjeldende og arkiverte risikovurderinger kan slettes ved å velge Slett. Denne handlinger sletter rapporten fra arkivet til kunde, og aktiviteten på siden Kunderisiko.